今年復雜多變的市場行情，讓不少投資人無所適從，理財倍感焦慮。同時面對如影隨形的通脹壓力，銀行理財打破剛兌且收益率持續(xù)走低。綜合看來，傳統(tǒng)穩(wěn)健理財多數防守有余進攻不足，無法應對當前多變的市場環(huán)境，越來越多的投資者開始尋求理財升級方案。日前，嘉實固收投資明星天團首次集結，由嘉實固收+投資總監(jiān)李曈、嘉實固收策略總監(jiān)王亞洲和資產配置女神顧晶菁強強聯合，推出了攻守兼?zhèn)洳呗陨壍募螌嵎街?個月滾動持有債券基金，讓投資者理財升艙。目前該基金正在騰訊理財通上熱銷。
相比傳統(tǒng)穩(wěn)健理財，嘉實方舟采用國際先進的TR策略(Total Return)包括利率套利、信用策略、可轉債策略、ABS策略和股票策略等，投資范圍更廣，一鍵打包多元資產。嘉實方舟屬于二級債基，相較于純債和一級債基，二級債基加強了進攻性，是債基中的“戰(zhàn)斗基”，也是典型的“固收+”品種，通常至少有80%的資金投資債券，剩余最多20%的資金，可以考慮權益類等其他投資。廣發(fā)證券數據統(tǒng)計，2012年后二級債基的收益一路領跑于其它主動投資債券型基金。2020年二級債基收益率平均數達21.76%，遠超一級債基與純債基金。
從基金公告看，嘉實方舟投資于債券資產的比例不低于基金資產的 80%，投資于股票資產的比例為基金資產的 0-10%，其中投資于港股通標的股票的比例占股票資產的 0-50%。將在力爭嚴格控制風險的前提下，解決單一資產、單一策略無法應對多變市場環(huán)境問題，同時結合6個月持有期降低短期波動對投資者的影響，提升投資體驗。
從體驗感看，嘉實方舟采用6個月滾動持有模式，每筆買入鎖定6個月，到期后可根據資金計劃選擇滾存或贖回。如果不贖回將自動進入下一個運作期，這種貼心的設計適合追求穩(wěn)健投資或有提升短期閑錢理財需求的人士，避免了客戶因為工作繁忙而忘記操作所導致的資金空檔期，有助于提升投資效率，力求獲得穩(wěn)健回報。
在控制回撤方面，嘉實方舟將利用前沿AI技術，結合宏觀研判，超萬次壓力測試，力求篩選出最佳投資策略，追求極致的風險控制。此外，嘉實方舟屬于發(fā)起式基金，嘉實基金將自購2000萬，持有期限不少于3年，與投資者共進退。
