曾幾何時(shí)，銀行理財(cái)產(chǎn)品是眾多投資者心中的“白月光”。但近幾年來，在市場(chǎng)利率下行中，理財(cái)產(chǎn)品收益率也一路走低，其中1年期銀行理財(cái)預(yù)期年收益率于2021年7月已跌至3.00%，創(chuàng)十年新低。而且伴隨資管新規(guī)過渡期臨近尾聲，銀行理財(cái)打破剛兌不再保本保收益。另一端，曾經(jīng)只漲不跌的房地產(chǎn)信仰也被打破，在房住不炒的政策基調(diào)下，居民進(jìn)行房產(chǎn)投資和購買意愿下降。資產(chǎn)荒中如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值成為熱門話題。依托專業(yè)投研力量的公募“固收+”承接了理財(cái)替代的資金需求，近年來持續(xù)成為香餑餑，目前資產(chǎn)管理規(guī)模已近3萬億。
分析人士指出，在理財(cái)產(chǎn)品凈值化的大潮下，傳統(tǒng)理財(cái)客戶完全接受股票、債券的風(fēng)險(xiǎn)收益特征需要一定的時(shí)間，與傳統(tǒng)資產(chǎn)收益率相關(guān)性較低的絕對(duì)收益類基金有著巨大的客戶需求。為此以絕對(duì)收益為綱，嘉實(shí)“固收一姐”王茜引領(lǐng)團(tuán)隊(duì)推出了低波動(dòng)、低回撤的“理財(cái)+”系列。團(tuán)隊(duì)的目標(biāo)是把“理財(cái)+”產(chǎn)品打造成為資管新規(guī)下傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品的補(bǔ)充或替代，強(qiáng)調(diào)的是收益的確定性以及波動(dòng)的可控性。
其中2019年12月底推出的嘉實(shí)鑫和，自成立來經(jīng)歷了股市、債市大幅波動(dòng)，也經(jīng)歷了市場(chǎng)的高歌猛進(jìn)，面對(duì)復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境，嘉實(shí)鑫和回撤控得住，上漲不掉隊(duì)，實(shí)現(xiàn)年化回報(bào)超6%,最大回撤僅1.71%,2020年分紅總額近億元，幫助投資者落袋為安，進(jìn)一步提升持基體驗(yàn)。
9月13日起，同嘉實(shí)鑫和一脈相承、同樣由王茜擔(dān)綱的嘉實(shí)鑫泰一年持有混合型基金將全面發(fā)行。王茜介紹，未來嘉實(shí)鑫泰也將會(huì)從三個(gè)角度全方位提升投資者的持有體驗(yàn)。首先，業(yè)績(jī)角度，一方面?zhèn)虻?，聚焦中短期信用債精選，輔以利率債及高等級(jí)信用債波段操作，為組合提供高確定性打底收益。另一方面股票增強(qiáng)，遴選更高性價(jià)比股票，廣視角跟蹤股票標(biāo)的，布局性價(jià)比更高的資產(chǎn)類別。其次，回撤角度，嚴(yán)格制度控制回撤，力爭(zhēng)為投資者奉上穩(wěn)穩(wěn)的幸福。最后，分紅角度，將在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，擬定期分紅，幫助投資者落袋為安。
資料顯示，王茜擁有18年投資經(jīng)驗(yàn)，2008年加入嘉實(shí)基金公司，現(xiàn)任嘉實(shí)大養(yǎng)老板塊首席投資官。曾長(zhǎng)期管理社保組合以及公募債券基金組合。王茜所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)成員目前有20人左右，管理規(guī)模2000億左右。受到全國社保基金理事會(huì)，企業(yè)年金、職業(yè)年金，銀行等機(jī)構(gòu)客戶的青睞。王茜也是市場(chǎng)上少有的齊集“3年服務(wù)社保獎(jiǎng)”、“5年貢獻(xiàn)社保表彰”、“業(yè)績(jī)優(yōu)秀投資經(jīng)理表彰”殊榮的基金經(jīng)理，而且連續(xù)兩年(2017、2018)獲得全國社?；鹄硎聲?huì)“業(yè)績(jī)優(yōu)秀投資經(jīng)理”稱號(hào)，這在業(yè)內(nèi)十分罕見。
年初時(shí)王茜就曾表示，仍將致力打造嘉實(shí) “理財(cái)+”的品牌，多元化產(chǎn)品投資策略，在股債之間、債券內(nèi)部及股票內(nèi)部選擇性價(jià)比相對(duì)較高的資產(chǎn)，力爭(zhēng)為投資者帶去可預(yù)期的、低回撤的“理財(cái)+”產(chǎn)品體驗(yàn)。
