6月14日，銀保監會發布消息稱，近期，監測到有不法網站假冒銀保監會等金融監管部門，發布帶有“銀保監會認證”“中國銀保監會”等不實信息內容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實施詐騙。上述詐騙行為侵害金融消費者權益，損害監管機構聲譽，造成了惡劣的影響。
為此，銀保監會消費者權益保護局發布風險提示，提示金融消費者要提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，如發現此類涉嫌詐騙犯罪線索，應立即向公安機關等有關部門報案或反映。
銀保監會從未設立或授權設立回款渠道
據悉，不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾，編造“成功案例”，利用消費者急于回款、挽回損失等心理，以達到騙取資金的最終目的，消費者要謹防“回款”類詐騙侵害。
類似的詐騙手法有針對P2P網貸機構出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財”“虛假網絡貸款”“解債上岸”“代理退保”“白條代償”“銀行直存”等，均是利用消費者急于解困、急于挽回損失等心理特點，侵害消費者信息安全、財產安全，造成消費者財產損失。廣大消費者要樹立理性投資、理性借貸觀念，通過依法取得金融業務經營許可的機構獲取金融服務，依法維護自身合法權益。
據悉，銀保監會根據國務院授權履行行政管理職能，依法依規對全國銀行業保險業實行統一監督管理，維護銀行業保險業合法、穩健運行。各銀保監局作為中國銀保監會的派出機構，在中國銀保監會的授權范圍內履行監管職能。
銀保監會表示，銀保監會及其派出機構從未設立或授權設立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。保護金融消費者合法權益是金融監管機構職責，中國銀保監會及其派出機構不會向消費者收取任何名目費用。
若有以“中國銀保監會”“銀保監會認證”等名義，或自稱中國銀保監會、某銀保監局的工作人員聯系消費者，假借監管權威要求轉賬、匯款、交費等行為，消費者要保持高度警惕，第一時間向公安機關報案，也可向中國銀保監會或當地銀保監局反映，中國銀保監會及各銀保監局聯系電話可通過官網www.cbirc.gov.cn查詢，相關情況也可通過撥打12378熱線反映。
監管已多次進行風險提示
記者注意到，監管已多次針對類似或相關行為發布風險提示。
3月15日，廣西銀保監局發布《關于防范以“官方回款”名義進行詐騙的風險提示》，提醒消費者凡是以中國銀保監會或各銀保監局名義要求進行轉賬回款的行為都是非法的。如果看到或者接到號稱“官方回款”渠道的信息，要提高警惕和辨識能力，不要輕信轉賬匯款。相關回款渠道請及時與P2P網貸機構或者當地網絡接待風險專項整治工作領導小組辦公室確認，如果發現涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安機關舉報。
銀保監會也表示，多次發布過有關風險提示，提醒消費者要提高個人信息保護意識，警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗證碼、身份信息等個人敏感信息；小心不明身份人員提出的轉賬、收費、充值要求，防范連環詐騙套路；對不明來源的“小道消息”“內部消息”以及網站信息、微信群信息等網絡平臺傳播的非官方發布信息，要提高防范意識和識別能力，避免誤入騙局，受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。
在監管發布風險提示的同時，警方也給出了提示。“連云港網警巡查執法”在官微發文提醒，網絡投資理財類詐騙層出不窮，詐騙手法也是多種多樣，騙子往往打著投資回款的名義，通過偽造的紅頭文件，來唬住受害人，要求受害人不斷轉賬匯款；銀保監會及其派出機構均無權直接凍結任何單位和個人的銀行賬戶。更不會限制個人乘坐高鐵、飛機以及子女教育；辦理投資理財還請通過正規渠道，增強風險防范意識和識別能力，接到所謂回款渠道的信息時需特別謹慎，注意甄別。
有業內人士在跟記者交流時表示，這其實就是換了個“馬甲”進行詐騙。
以連云港網警巡查執法官微發布的案例來看，詐騙分子主要是打著監管紅頭文件的旗號，要求消費者轉賬，并威脅若不按照要求操作，消費者將無法乘坐高鐵、飛機，甚至子女都不能參加高考。消費者如果按照指示進行操作，將遭受經濟損失。
