“投資運作不規范、數據管理不審慎、信息登記不及時等。”金融監管總局日前披露廣銀理財多項違法違規行為，對其罰沒合計1159.88萬元。廣銀理財公告稱，上述行政處罰系金融監管總局2023年對該司開展風險管理及內控有效性現場檢查的處理結果。
據公告，2024年，廣銀理財實現營收5.12億元，凈利潤2.79億元，分別同比增長19.6%、26.2%。截至2024年末，廣銀理財存續產品規模1823.7億元，在同期31家已開業銀行理財子公司中排名第23；2025年上半年末，廣銀理財存續產品規模1743.1億元，較去年末有所縮減。
風控、內控存缺陷被罰千萬
據金融監管總局8月1日披露的行政處罰信息，廣銀理財因投資運作不規范、數據管理不審慎、信息登記不及時等違法違規行為，被沒收違法所得194.94萬元、罰款964.94萬元，罰沒合計1159.88萬元，相關責任人王光源、王未紅被警告并罰款共計40萬元。
據金融監管總局官網信息，2025年以來，金融監管總局對銀行理財子公司已開出3張罰單，除廣銀理財，另外兩家被罰機構包括中銀理財、交銀理財，分別被罰沒1290萬元、1750萬元。三家機構被罰沒金額均在千萬以上，合計4199.9萬元，已經超出2024年金融監管總局及派出機構對銀行理財子公司的罰沒總額（3120萬元），處罰力度明顯加大。從處罰案由看，上述三家機構違法違規行為均涉及投資與信息管理問題。
針對上述處罰，廣銀理財公告回應，近日，金融監管總局公布的廣銀理財行政處罰決定書，系2023年對該司開展風險管理及內控有效性現場檢查的處理結果。
廣銀理財表示，公司高度重視監管意見，以問題整改為契機，認真舉一反三，加強內控合規管理，建立健全長效機制，保障公司經營管理穩定。
“下一步，廣銀理財將進一步深入貫徹落實黨中央決策部署，規范投資運作管理，提升專業化投研能力，不斷提高內控合規管理水平。”廣銀理財強調。
管理規模超千億，去年凈利潤增長26%
官方信息顯示，廣銀理財由中國人壽成員單位廣發銀行于2019年6月啟動籌建，于2021年12月1日正式成立。
據報告數據，2024年，廣銀理財實現營收5.12億元，凈利潤2.79億元，分別同比增長19.6%、26.2%；截至2024年末，廣銀理財存續產品規模1823.7億元，在同期31家已開業銀行理財子公司中排名第23，存續產品規模同比增長9.6%。
2024年7月末，廣銀理財召開2024年上半年工作會議，會議要求，下一階段要緊盯考核任務落實，做好“三老三新”，包括鞏固好“老產品”，維持好“老客戶”，維護好母子協同的“老關系，拓展好“新渠道”，發行好“新產品”，開辟好“新領域”；8月，廣銀理財黨委召開會議傳達學習黨的二十屆三中全會精神，會議強調要堅持增收增效，緊盯年度經營任務落實。
據公告數據，截至2025年6月末，廣銀理財存續產品規模1743.1億元，較年初減少80.6億元，降幅4.4%。
來源： 南方都市報 黃順威
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