本網漢中訊（記者 胡文韜）7月30日，漢中市城固縣農村信用合作聯社老莊分社憑借敏銳的風險意識和高效的應急響應，成功攔截一筆3萬元涉詐資金并推動其安全回流，為后續資金返還受害人奠定堅實基礎，以實際行動筑牢群眾財產安全的“防護網”。
當天上午，工作人員在對開通非柜面業務的客戶進行例行回訪排查時，發現一筆可疑交易：前一日18時36分，該賬戶通過陌生交易渠道接收了1筆3萬元款項。高度的職業敏感度讓工作人員立即警覺起來。
工作人員第一時間聯系賬戶所有人核實情況。起初，客戶對轉賬細節語焉不詳。經耐心引導，客戶透露賬戶實際由其兒子操作使用。工作人員隨即與其兒子取得聯系，他表示，這筆資金源于一筆虛擬貨幣交易，且交易雙方素不相識。這一關鍵信息瞬間拉響了風險警報。鑒于虛擬貨幣交易經常被不法分子利用的特點，老莊分社迅速開展深入核查。
核查過程中，系統彈出司法機關的查控信息，明確提示該筆資金的交易對手已報案，資金涉嫌電信詐騙。老莊分社立即啟動應急處置預案，一方面緊密對接報案地司法機關，核實資金流向與涉案詳情，另一方面與客戶及其兒子溝通，清晰說明資金涉嫌詐騙的性質，積極爭取理解與配合。
在工作人員高效的協調下，客戶同意將已轉出的1000元資金退回原賬戶。目前，該筆3萬元涉詐資金已成功回流至客戶賬戶，等待司法機關的進一步處理。
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