9月11日，瑞豐銀行2025年第一次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過了“變更經(jīng)營(yíng)范圍”及“修訂《公司章程》”兩項(xiàng)議案，在修訂后的《公司章程》條款中，該行在其他高級(jí)管理人員中新增了“首席合規(guī)官”。
梳理發(fā)現(xiàn)，2025年以來，包括全國(guó)性股份制銀行、城商行以及農(nóng)商行在內(nèi)的多家商業(yè)銀行發(fā)布公告，明確設(shè)立首席合規(guī)官崗位，行業(yè)合規(guī)管理體系建設(shè)步伐顯著加快。截至目前，已有華夏銀行、哈爾濱銀行、吉林銀行、廣西北部灣銀行、海南農(nóng)商行、始興大眾村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的首席合規(guī)官任職資格獲批。
整體來看，銀行首席合規(guī)官人選多為現(xiàn)有高管兼任，也有內(nèi)部提拔。例如，8月23日，江蘇銀行發(fā)布董事會(huì)決議公告稱，通過聘任該行黨委副書記、行長(zhǎng)袁軍為首席合規(guī)官的議案；紫金銀行8月21日通過董事會(huì)決議，聘任行長(zhǎng)闕正和兼任首席合規(guī)官，不過其任職資格仍需報(bào)送金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
部分銀行還通過“海選”方式公開招聘首席合規(guī)官。8月22日，江西銀行發(fā)布專業(yè)人才招聘啟事，計(jì)劃招聘12人，其中包括總行首席合規(guī)官1名、蘇州分行及廣州分行合規(guī)官各1名；上饒銀行近日也發(fā)布了首席合規(guī)官招聘公告。
在蘇商銀行特約研究員高政揚(yáng)看來，首席合規(guī)官在合規(guī)管理中承擔(dān)核心職責(zé)，主要涵蓋三方面：一是負(fù)責(zé)合規(guī)政策制定與監(jiān)督，搭建迭代全行合規(guī)體系、制定合規(guī)規(guī)范，監(jiān)督制度執(zhí)行并糾正偏差；二是推動(dòng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置，通過多元手段識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，牽頭制定整改方案并推動(dòng)落實(shí)；三是推動(dòng)跨部門協(xié)同，聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)、風(fēng)控等部門建立協(xié)同機(jī)制，促進(jìn)合規(guī)與業(yè)務(wù)融合，形成全員參與、齊抓共管的合規(guī)合力。
銀行設(shè)立首席合規(guī)官是加強(qiáng)合規(guī)管理的重要舉措。據(jù)了解，2024年12月底，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）提出，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官。該《辦法》自2025年3月1日起施行，過渡期為《辦法》施行之日起一年。不符合《辦法》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)完成整改。
高政揚(yáng)表示，一方面，金融機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官崗位，以此強(qiáng)化合規(guī)管理的頂層設(shè)計(jì)與統(tǒng)籌力度；另一方面，在金融監(jiān)管不斷強(qiáng)化的趨勢(shì)下，銀行需主動(dòng)推動(dòng)合規(guī)管理嵌入業(yè)務(wù)全流程，首席合規(guī)官這一專職崗位，能有效增強(qiáng)合規(guī)體系的獨(dú)立性與權(quán)威性，確保業(yè)務(wù)開展全程符合監(jiān)管要求。
高政揚(yáng)認(rèn)為，首席合規(guī)官的設(shè)立將推動(dòng)行業(yè)合規(guī)管理向標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化方向發(fā)展，有望推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)完成從架構(gòu)設(shè)計(jì)、制度完善到執(zhí)行監(jiān)督的全鏈條優(yōu)化升級(jí)，進(jìn)一步壓縮合規(guī)漏洞，降低金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展筑牢合規(guī)根基。對(duì)于銀行而言，該崗位可通過統(tǒng)籌合規(guī)審查、搭建風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，提前規(guī)避合規(guī)隱患，減少因違規(guī)引發(fā)的行政處罰與聲譽(yù)損害；同時(shí)，合規(guī)管理能力的提升能增強(qiáng)客戶對(duì)銀行的信任度，助力銀行在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中樹立更可靠的品牌形象，從而進(jìn)一步提升核心競(jìng)爭(zhēng)力。
上海金融與法律研究院研究員楊海平表示，未來商業(yè)銀行在首席合規(guī)官的選拔與培養(yǎng)上，或更加強(qiáng)調(diào)四方面能力：一是對(duì)商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)的認(rèn)知與理解；二是對(duì)監(jiān)管政策、法律法規(guī)的解讀能力；三是結(jié)合監(jiān)管趨勢(shì)、業(yè)務(wù)趨勢(shì)、技術(shù)趨勢(shì)及銀行戰(zhàn)略，把握合規(guī)導(dǎo)向的實(shí)際能力；四是跨條線協(xié)調(diào)能力。
高政揚(yáng)則認(rèn)為，未來商業(yè)銀行選拔與培養(yǎng)首席合規(guī)官，需重點(diǎn)關(guān)注五方面素養(yǎng)：第一，需具備扎實(shí)的專業(yè)能力，精通金融法規(guī)、金融業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)管理，能在復(fù)雜監(jiān)管環(huán)境中作出準(zhǔn)確判斷；第二，應(yīng)具備戰(zhàn)略思維，將合規(guī)目標(biāo)與銀行長(zhǎng)期戰(zhàn)略深度融合，前瞻性預(yù)判監(jiān)管趨勢(shì)；第三，需堅(jiān)守獨(dú)立性與職業(yè)操守，確保立場(chǎng)中立客觀，有效行使合規(guī)否決權(quán)，保障履職獨(dú)立性；第四，需擁有優(yōu)秀的溝通協(xié)調(diào)能力，與業(yè)務(wù)部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等多方高效協(xié)作，推動(dòng)合規(guī)管理落地見效；第五，需具備持續(xù)學(xué)習(xí)能力，以適應(yīng)金融創(chuàng)新、監(jiān)管動(dòng)態(tài)變化及合規(guī)工具技術(shù)的迭代演進(jìn)。
來源： 證券日?qǐng)?bào) 彭 妍
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