本報(bào)綜合報(bào)道 加快新型工業(yè)化進(jìn)程是建設(shè)制造強(qiáng)國(guó)與金融強(qiáng)國(guó)的核心抓手，更是推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵引擎。今年8月，中國(guó)人民銀行、工業(yè)和信息化部等7部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于金融支持新型工業(yè)化的指導(dǎo)意見(jiàn)》（以下簡(jiǎn)稱《意見(jiàn)》），為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)劃定清晰路徑。近期，建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、光大銀行等多家金融機(jī)構(gòu)相繼發(fā)布配套實(shí)施方案，通過(guò)深耕產(chǎn)業(yè)鏈金融、創(chuàng)新科技服務(wù)模式、拓寬多元融資渠道等系列舉措，將金融“活水”精準(zhǔn)引向新型工業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，為構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系注入強(qiáng)勁金融動(dòng)能。
深耕產(chǎn)業(yè)鏈金融
集成電路、工業(yè)母機(jī)、新材料等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈處于工業(yè)體系的核心基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，具有顯著的基礎(chǔ)性、先導(dǎo)性和戰(zhàn)略性地位，是構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的關(guān)鍵支撐。《意見(jiàn)》明確提出，要發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具激勵(lì)作用，引導(dǎo)銀行為制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈技術(shù)和產(chǎn)品攻關(guān)提供中長(zhǎng)期融資，為產(chǎn)業(yè)升級(jí)保駕護(hù)航。
作為金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主力軍，建設(shè)銀行率先發(fā)力，近期發(fā)布《中國(guó)建設(shè)銀行支持新型工業(yè)化“善建智造”服務(wù)方案》。建設(shè)銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)張金良表示，將把更多金融資源精準(zhǔn)配置到新型工業(yè)化的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，通過(guò)高標(biāo)準(zhǔn)打造服務(wù)體系，聚焦新型工業(yè)化重點(diǎn)領(lǐng)域，推進(jìn)六大專項(xiàng)行動(dòng)，為制造業(yè)提供全方位、全鏈條、全場(chǎng)景的綜合金融服務(wù)，力爭(zhēng)未來(lái)3年為各類制造業(yè)主體提供融資規(guī)模超5萬(wàn)億元，以金融硬支撐夯實(shí)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)。
中國(guó)銀行則充分發(fā)揮全球化優(yōu)勢(shì)與綜合化特色，進(jìn)一步優(yōu)化適配新型工業(yè)化的綜合金融服務(wù)體系。依托“商行+投行”“境內(nèi)+境外”“融資+融智”的立體化服務(wù)模式，中國(guó)銀行持續(xù)增強(qiáng)對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和科技創(chuàng)新能力的金融供給。截至今年6月末，該行工業(yè)領(lǐng)域供應(yīng)鏈融資余額及科技型企業(yè)貸款余額雙雙突破2.3萬(wàn)億元，保持較快增長(zhǎng)勢(shì)頭，為產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)提供了堅(jiān)實(shí)保障。
光大銀行同步推出支持新型工業(yè)化金融服務(wù)方案，以40項(xiàng)具體工作舉措全面支持新型工業(yè)化深入推進(jìn)。在服務(wù)保障方面，該行啟動(dòng)“百鏈千戶”供應(yīng)鏈專項(xiàng)服務(wù)行動(dòng)，計(jì)劃新增百條供應(yīng)鏈，保障產(chǎn)業(yè)鏈韌性與安全發(fā)展，同時(shí)重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)重要礦產(chǎn)增儲(chǔ)上產(chǎn)的定制化金融服務(wù)，著力提高戰(zhàn)略性資源供應(yīng)保障能力，全方位服務(wù)產(chǎn)業(yè)安全大局。
人民銀行信貸市場(chǎng)司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)金融支持工業(yè)發(fā)展取得積極成效，有力助推經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)。下一步，人民銀行將繼續(xù)加強(qiáng)與有關(guān)部門(mén)的緊密協(xié)作，支持金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化服務(wù)，構(gòu)建多元金融服務(wù)體系，推動(dòng)《意見(jiàn)》落地見(jiàn)效，為新型工業(yè)化發(fā)展?fàn)I造良好金融環(huán)境。
激活科創(chuàng)企業(yè)動(dòng)能
科技型企業(yè)是新型工業(yè)化的“創(chuàng)新細(xì)胞”，其發(fā)展活力直接關(guān)系到產(chǎn)業(yè)升級(jí)與技術(shù)突破。面對(duì)科技型企業(yè)“輕資產(chǎn)、高投入、長(zhǎng)周期”的特性，近年來(lái)大型銀行突破傳統(tǒng)信貸邏輯，積極探索“看技術(shù)、看團(tuán)隊(duì)、看未來(lái)”的專屬授信模式，推動(dòng)金融服務(wù)從單一信貸向全周期科技金融升級(jí)，為科創(chuàng)企業(yè)成長(zhǎng)全程護(hù)航。
信貸支持科技創(chuàng)新的力度持續(xù)加大，數(shù)據(jù)印證著金融服務(wù)的實(shí)效。截至今年三季度末，獲得貸款支持的科技型中小企業(yè)達(dá)27.54萬(wàn)家，獲貸率為50.3%，較去年同期提高2.8個(gè)百分點(diǎn)；本外幣科技型中小企業(yè)貸款余額3.56萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22.3%，增速比各項(xiàng)貸款高15.8個(gè)百分點(diǎn)，金融對(duì)科創(chuàng)企業(yè)的覆蓋面與支持力度顯著提升。
藥捷安康（南京）科技股份有限公司近期遇到的融資難題，正是通過(guò)銀行定制化科技金融服務(wù)得以破解。中國(guó)銀行依托科技金融授信模型，綜合評(píng)估企業(yè)核心技術(shù)壁壘與研發(fā)管線價(jià)值，成功批復(fù)8000萬(wàn)元授信額度，并聯(lián)動(dòng)中銀資本參與其D+輪融資；同時(shí)，中銀國(guó)際、中銀香港提供跨境財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，多維度助力企業(yè)登陸港股，實(shí)現(xiàn)了“融資+融智”的全鏈條支持。
“在我國(guó)以間接融資為主的情況下，銀行需要積極創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，為科技型企業(yè)和重大科技項(xiàng)目提供融資支持。同時(shí)，也要進(jìn)一步優(yōu)化完善上市制度，通過(guò)資本市場(chǎng)為科技型企業(yè)提供服務(wù)。”中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行研究員婁飛鵬認(rèn)為，在此基礎(chǔ)上，各類金融機(jī)構(gòu)還需要充分合作，綜合運(yùn)用直接融資和間接融資工具，為科技型企業(yè)提供覆蓋全生命周期的金融服務(wù)，構(gòu)建協(xié)同支持格局。
建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)部總經(jīng)理尚朝輝表示，制造業(yè)企業(yè)普遍存在資產(chǎn)投入大、回報(bào)周期長(zhǎng)等難題，對(duì)此建設(shè)銀行不斷創(chuàng)新體系化、系統(tǒng)化的科技金融服務(wù)模式，加大布局“投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技”力度，以技術(shù)和企業(yè)“雙生命周期”為主線，深化“商投行一體化”母子協(xié)同服務(wù)，全方位服務(wù)全生態(tài)產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新，為科創(chuàng)企業(yè)從初創(chuàng)到成熟提供持續(xù)金融動(dòng)力。
構(gòu)建科技金融生態(tài)圈科技成果轉(zhuǎn)化是新型工業(yè)化的“最后一公里”，也是連接科技創(chuàng)新與產(chǎn)業(yè)應(yīng)用的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。近年來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)積極拓展服務(wù)邊界，加大對(duì)科技創(chuàng)新債券投資承銷力度，發(fā)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等創(chuàng)新業(yè)務(wù)，構(gòu)建“債權(quán)+股權(quán)+平臺(tái)”的多元化服務(wù)生態(tài)，持續(xù)豐富新興產(chǎn)業(yè)融資渠道，著力破解科技成果轉(zhuǎn)化融資難題。
金融資源的精準(zhǔn)配置是激活科技創(chuàng)新動(dòng)能的重要支撐。債券市場(chǎng)“科技板”推出以來(lái)，建設(shè)銀行積極參與科技創(chuàng)新債券承銷和發(fā)行工作。今年5月，建設(shè)銀行發(fā)行的首筆科技創(chuàng)新債券正式上市，募集資金精準(zhǔn)投向科技型企業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，最大程度發(fā)揮金融促進(jìn)科技創(chuàng)新、撬動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的杠桿效應(yīng)，為科技成果轉(zhuǎn)化提供了穩(wěn)定的資金來(lái)源。
中國(guó)銀行行長(zhǎng)張輝表示，科技金融是金融“五篇大文章”之首，對(duì)于推動(dòng)以科技創(chuàng)新引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新、積極培育和發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力具有重要意義。中行在杭州、寧波、成都等地為優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)提供并購(gòu)交易融資支持，涉及交易金額超200億元；同時(shí)加大耐心資本投入，實(shí)現(xiàn)18個(gè)金融資產(chǎn)投資公司（AIC）試點(diǎn)城市全覆蓋，通過(guò)AIC股權(quán)直投、科創(chuàng)母基金等方式，撬動(dòng)社會(huì)資金為科創(chuàng)型企業(yè)提供境內(nèi)外股權(quán)投資超千億元，以“債權(quán)+股權(quán)”聯(lián)動(dòng)模式拓寬科技企業(yè)融資路徑。
從行業(yè)生態(tài)來(lái)看，科技金融生態(tài)圈的第一層主要是創(chuàng)業(yè)投資和私募基金；第二層是以政府風(fēng)險(xiǎn)投資和政府引導(dǎo)基金為主的戰(zhàn)略性風(fēng)險(xiǎn)投資；第三層是金融體系。構(gòu)建完善的科技金融生態(tài)圈，需要多方力量協(xié)同發(fā)力。
招聯(lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼認(rèn)為，科技金融生態(tài)圈的構(gòu)建應(yīng)緊緊圍繞科技型企業(yè)的全方位需求，整合多方資源，形成協(xié)同發(fā)展、資源共享的服務(wù)體系。一是要充分發(fā)揮政府風(fēng)險(xiǎn)投資特別是政府引導(dǎo)基金的認(rèn)證和示范作用，引導(dǎo)更多資本“投早投小投長(zhǎng)投硬”。二是要完善我國(guó)多層次的金融體系，一方面大力發(fā)展直接融資，推動(dòng)股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)進(jìn)一步加大對(duì)科技企業(yè)的支持和服務(wù)力度；另一方面充分發(fā)揮商業(yè)銀行在服務(wù)科技企業(yè)中的“生力軍”和“催化劑”作用。三是健全培育“耐心資本”的市場(chǎng)機(jī)制，吸引民營(yíng)資本、長(zhǎng)期社保、商業(yè)保險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)等成為耐心資本，不斷擴(kuò)大支持科技創(chuàng)新的“朋友圈”，為新型工業(yè)化發(fā)展凝聚金融合力。
來(lái)源：城市金融報(bào)
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