本網(wǎng)漢中訊（記者 胡文韜）近日，漢中農(nóng)商銀行以線上形式召開涉詐涉賭“資金鏈”精準(zhǔn)治理專題培訓(xùn)會(huì)，會(huì)計(jì)運(yùn)營(yíng)部相關(guān)業(yè)務(wù)人員、各支行運(yùn)營(yíng)主管、柜員及大堂經(jīng)理等近300名核心崗位人員參會(huì)。
會(huì)議緊扣當(dāng)前涉詐涉賭“資金鏈”治理的嚴(yán)峻形勢(shì)與政治要求，聚焦“業(yè)務(wù)管理落地、風(fēng)險(xiǎn)與服務(wù)平衡、賬戶分級(jí)分類落實(shí)”三大核心命題，構(gòu)建全鏈條治理體系。培訓(xùn)以實(shí)操為導(dǎo)向，重點(diǎn)明確三大工作路徑：一是筑牢“事前嚴(yán)防-事中嚴(yán)控-事后嚴(yán)處”閉環(huán)風(fēng)控，事前嚴(yán)把開戶審核與盡職調(diào)查關(guān)，事中運(yùn)用“三查四觀五詢問(wèn)”強(qiáng)化交易監(jiān)測(cè)，事后從嚴(yán)開展涉案賬戶排查處置；二是堅(jiān)持“以客戶為中心”，實(shí)行差異化風(fēng)控策略，實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)高效辦、重點(diǎn)業(yè)務(wù)嚴(yán)審核，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控與服務(wù)質(zhì)量雙提升；三是嚴(yán)格落實(shí)賬戶分級(jí)分類管理，通過(guò)白名單管控、存量賬戶清理、動(dòng)態(tài)調(diào)整非柜面支付限額等措施，確保服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)精準(zhǔn)匹配。
會(huì)議解讀了柜面風(fēng)控操作指引、取現(xiàn)交叉核驗(yàn)平臺(tái)應(yīng)用要點(diǎn)及“六必報(bào)、九必問(wèn)”一線技巧，部署警銀聯(lián)動(dòng)“三同三快三激勵(lì)”機(jī)制與輿情處置預(yù)案，全面強(qiáng)化涉詐資金攔截與應(yīng)急處置能力。會(huì)議強(qiáng)調(diào)，“資金鏈”精準(zhǔn)治理重在落地、功在平常，全行員工需將培訓(xùn)所學(xué)轉(zhuǎn)化為履職實(shí)效，爭(zhēng)做金融安全“守護(hù)人”，以“火眼金睛”識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，以“銅墻鐵壁”筑牢防線。
此次培訓(xùn)是提升全員風(fēng)控能力、夯實(shí)金融安全根基的重要舉措，更是踐行社會(huì)責(zé)任、守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全的具體行動(dòng)。下一步，漢中農(nóng)商銀行將以此次培訓(xùn)為契機(jī)，持續(xù)把“資金鏈”精準(zhǔn)治理要求融入日常管理與服務(wù)全流程，不斷強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)效，為地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)健康發(fā)展筑牢金融安全基石、貢獻(xiàn)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。
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